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[LV.9]以壇為家II

樓主
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發表于 2018-7-2 10:19
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  一、什么是非法集資?
  根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定,非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
  二、 非法集資有哪些基本特征?
  1,未經有關部門依法批準,包括沒有批準權限的部門批準的集資;有審批權限的部門超越權限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格。
  2,承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式。
  3,向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數人。
  4,以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同,偽裝成正常的生產經營活動,最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
  三、非法集資活動有哪些常見種類和形式?
  1,通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。主要是以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。通過認領股份、入股分紅、委托投資、委托理財進行非法集資。通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
  2,對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行高息集資。通過出售其份額并承諾售后返租、售后回購、定期返利等方式進行非法集資。
  3,利用民間會社形式進行非法集資。如:利用地下錢莊進行集資活動  
  4,以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資。  
  5,以發行或變相發行彩票的形式集資;
  6,利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資;
  7,利用果園或莊園開發的形式進行非法集資。  
  8,利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。
  9,利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;
  10,利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
  四、非法集資的主要手段有哪些?
  1,承諾高額回報,編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾,往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息,然后是拆東墻補西墻,用后集資人的錢兌現先前的本息,等達到一定規模后,便秘密轉移資金,攜款潛逃。
  2,編造虛假項目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭。
  3,混淆投資理財概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱為新投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式,欺騙群眾投資。
  4,裝點門面,用合法的外衣或名人效應騙取群眾的信任。
  5,利用網絡,通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。
  6,利用精神、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害群體。
  五、如何識別非法集資的手段?
  非法集資的形式多樣,隱蔽性和欺騙性越來越強,投資者該怎么識別和防范非法集資?主要建議從以下幾點來識別:
  1,認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析,避免上當受騙。
  2,正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報,非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。
  3,增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險,不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此,—定要增強理性投資意識,依法保護自身權益。
  4,增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此,當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時,一定要認真識別,謹慎投資。
  六、如何識別和防范非法證券活動?
  社會公眾可從兩方面來識別非法證券活動:一是從證券的發行方式識別,無論是股權(股票)、債券還是基金,其發行方式是不是采取了前面提到的公開發行的方式,如果采取了這種方式,就要看是否取得國家有關部門的相關批準,可以判別它是否是非法的行為;二是從發行證券的中介機構識別,看中介機構從事證券承銷、代理買賣活動,是否取得了證監會批準,如果沒獲批準,就可判別是一種非法證券業務。
  根據《證券法》規定,依法公開發行的股票、公司債券及其他證券,應當在依法設立的證券交易所上市交易或在國務院批準的其他證券交易場所轉讓。那些所謂的“原始股”、“將在海外上市的股票”及“金匯基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等完全是騙局,投資者一定要有自我保護意識,千萬不要抱僥幸心理。
  七、非法集資活動對社會有什么危害?
  非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當事人會遭受經濟損失,甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節衣縮食省下來的,也可能是養命錢,而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序,引發風險。三是非法集資容易引發社會不穩定,引發大量社會治安問題,甚至造成局部地區社會治安動蕩。由于非法集資是違法行為,一旦有了損失,需要當事人自己承擔,因此,希望社會公眾一定不要參與非法集資活動。
  八、從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰?
  對進行非法集資活動的,除了依照《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業監督管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外,對構成犯罪的,還要依法追究刑事責任。參與非法集資活動不受法律保護。有關法律明確規定:因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到的損失,由參與者自行承擔,而所形成的債務和風險,不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。債權債務清理清退后,有剩余非法財物的,予以沒收,就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中,地方政府只負責組織協調工作,而不能采取財政撥款的方式來彌補非法集資造成的損失。

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該用戶從未簽到

沙發
發表于 2018-7-2 14:54 來自手機 | 只看該作者
知識普及,防止上當,點贊!

前幾年的黃橋“打會”害了多少人呵。
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該用戶從未簽到

藤椅
發表于 2018-7-2 18:12 來自手機 | 只看該作者
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該用戶從未簽到

板凳
發表于 2018-7-4 19:29 來自手機 | 只看該作者
遠離非法集資拒絕高利誘惑!
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